최근 AI를 활용해 독립국가연합(CIS) 지역 기업과의 거래 시 발생할 수 있는 2차 제재(secondary sanctions) 노출 위험을 자동으로 심사하는 서비스가 등장했습니다. 이 도구는 카자흐스탄, 우즈베키스탄, 키르기스스탄 등 CIS 국가에 기반을 둔 거래 상대방(counterparty)에 대한 실사(due diligence) 과정을 간소화하고, 잠재적 위험을 사전에 식별하는 데 초점을 맞춥니다.
이 서비스는 거래 상대방 정보, 노출 요인, 날짜별 출처 자료를 입력하면 오픈샌션즈(OpenSanctions) 데이터베이스에서 이름 일치 여부를 자동으로 찾아냅니다. 또한, 구조화된 위험 분류(triage), 증거 자료 부족분(evidence gaps), 의사결정 준비 점수, 노출 차원 등을 제공하며, 필요한 경우 인간 검토(human review) 경로를 안내합니다. 특히 OFAC EO 14114, EU 14차 제재 패키지, 영국 OFSI, FATF/EAG 유형론 등 국제 제재 규정을 준수해야 하는 EU, 영국, UAE, 싱가포르 금융기관의 강화된 실사 요구사항을 충족하도록 설계되었습니다.
이러한 AI 기반의 사전 심사 도구는 국제 제재 규제 환경이 복잡해지고 강화됨에 따라 기업들이 직면하는 규제 준수(compliance) 부담을 크게 줄여줄 수 있습니다. 특히 CIS 지역은 지정학적 위험이 높아 제재 대상 기업과의 거래에 대한 주의가 요구되는 만큼, 자동화된 심사 시스템은 금융기관과 기업이 불필요한 위험에 노출되는 것을 방지하고, 온보딩(onboarding) 절차의 효율성을 높이는 데 기여할 것입니다. 이는 규제 준수 비용 절감과 동시에 국제 비즈니스 확장에 필수적인 신뢰성 확보에도 중요한 역할을 할 것으로 보입니다.